Spletni tečaji finančnega svetovanja - tečaj 13.100 RUB. iz Mednarodne šole poklicev, usposabljanje 6 tednov, datum 29. november 2023.

1. Poglobitev v poklic

Raziščite

1. Naloge in področje odgovornosti finančnega svetovalca
2.Prihodki od finančnega svetovanja
3. Trg storitev finančnega svetovanja
4. Primerjalna analiza trga storitev finančnega svetovanja z razvitimi državami
5. Ureditev dejavnosti finančnih svetovalcev
6.Certifikati za finančne svetovalce

Obvladajte to

• Naloge svetovalca
• Področja odgovornosti
• Trg storitev
• Predpisi

Na praksi

• Ustvarite diagram grozdov za naloge finančnega svetovalca.
• Ustvarite kontrolni seznam predpisov, ki urejajo dejavnost finančnega svetovalca.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

2. Investicijska dejavnost na finančnem trgu

Raziščite

1. Struktura finančnega trga
2. Naložbe in investicijski posredniki
3. Načelo delovanja investicijskega sklada
4.Vrste in kategorije skladov. ETF - skladi, s katerimi se trguje na borzi, in hedge skladi
5.Prednosti in slabosti investicijskih skladov
6. Možna tveganja investicijskih skladov

Obvladajte to

• Struktura finančnega trga
• Investicijski skladi
• Prednosti sredstev
• Tveganja sklada

Na praksi

• Izdelajte tabelo o razvrstitvi investicijskih posrednikov.
• Na podlagi gradiva informacijskih in analitičnih agencij opišite delovanje velikih vlagateljev na finančnem trgu.
• Opiši sodobne investicijske sklade.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

3. Finančni instrumenti

Raziščite

1. Primarni in sekundarni trg vrednostnih papirjev in njegovi udeleženci
2. Denarni trg: dohodkovne kartice, depoziti, skladi denarnega trga
3. Obveznice in delnice
4. Mikrofinančne organizacije in kreditne zadruge
5. Nepremičnine: nepremičnine in nepremičninski skladi
6. Surovine in plemenite kovine

Obvladajte to

• Borza
• Vrednostni papirji
• Obveznice in delnice
• Denarni trg

Na praksi

• Opišite posebnosti »primarnega« in »sekundarnega« trga vrednostnih papirjev.
• Identificirati in opisati glavne udeležence na primarnem in sekundarnem trgu.
• Opiši funkcije finančnega trga in njegov vpliv na gospodarski razvoj.
• Ugotovite značilnosti delovanja svetovnih trgov zlata.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

4. Upravljanje investicijskega procesa

Raziščite

1. Naložbene možnosti: enkratne naložbe, redne naložbe. Mešane možnosti
2. Upravljanje naložbenega portfelja
3. Primeri portfeljev vodilnih investicijskih podjetij na svetu
4. Struktura naložbenega portfelja
5. Določitev naložbenih ciljev in virov
6. Upoštevanje časovnega horizonta in obstoječih naložb investitorja

Obvladajte to

• Enkratna naložba
• Redne investicije
• Naložbeni portfelj
• Upravljanje portfelja

Na praksi

• Naredite kontrolni seznam za strukturo vašega naložbenega portfelja.
• Zgradite naložbeni portfelj iz več panog.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

5. Finančna dejavnost v pogojih tveganja

Raziščite

1.Tržno tveganje. Ukrep za oceno tveganja. Volatilnost
2. Odvisnost tveganja od naložbenega horizonta za različne razrede sredstev
3.Tržna in inflacijska tveganja na kratki in dolgi rok
4. Naložbeni portfelj v času inflacije in devalvacije
5.Tveganje in nagrada razpršenega portfelja
6. Problemi diverzifikacije. Optimalno število razredov sredstev v portfelju
7. Rebalans portfelja
8.Vrste in metode rebalansa

Obvladajte to

• Vrste tveganj
• Odvisnost od tveganja
• Diverzifikacija
• Rebalans portfelja

Na praksi

• Razpršili boste naložbeni portfelj stranke.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

6. Obdavčenje

Raziščite

1.Dohodnina za fizične osebe
2. Neobdavčen dohodek
3. Obdavčitev naložb za različne kategorije
4. Načini za zmanjšanje dohodnine
5. Davčne olajšave
6. Davčna napoved
7. Davčne posledice zamude in neplačila davka
8. Metode davčne optimizacije naložb

Obvladajte to

• Naloge svetovalca
• Področja odgovornosti
• Vrste davčnih olajšav
• Davčna optimizacija

Na praksi

• Opišite davke, ki jih plača stranka. Predlagajte možnosti optimizacije.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

7. Tuje investicije

Raziščite

1. Tuje naložbe
2. Valutna diverzifikacija
3. Pregled držav in industrij v njih za naložbe
4. Investicijska tehnologija v tujini: kako odpreti bančni račun in posredniški račun
5. Odprtje programa zavarovanja naložb
6.Nakup nepremičnine v tujini

Obvladajte to

• Struktura finančnega trga
• Investicijski skladi
• Prednosti sredstev
• Tveganja sklada

Na praksi

• Ustvarite naložbeni portfelj v tuji valuti. Opišite, kakšna poročila bo treba predložiti stranki pri vlaganju prek tujega posredniškega računa in preko tuje banke.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

8. Zavarovanje

Raziščite

1. Zavarovalni pogoji
2.Tveganje nepričakovanih stroškov
3. Zahtevana velikost rezervnega sklada
4.Orodja za oblikovanje rezervnega sklada
5. Tveganje izgube in škode na premoženju, zavarovanje premoženja
6. Program zavarovanja glede na tveganje invalidnosti, nevarnih bolezni, nepredvidenih zdravstvenih stroškov
7. Tveganja ločitve in izvršbe premoženja, orodja za zaščito pred tveganji
8. Izbira optimalne zavarovalne vsote za posamezno nevarnost
9.Izbira zavarovalnice v Ruski federaciji ali tujini

Obvladajte to

• Vrste tveganj
• Rezervni sklad
• Vrste zavarovanj
• Zavarovalne vsote

Na praksi

• Prepoznajte tveganja stranke in ustvarite načrt za zaščito pred prepoznanimi tveganji.
• Izračunati optimalno zavarovalno kritje v skladu z zavarovalnim programom.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

9. Delo s strankami

Raziščite

1.Komunikacija s strankami
2.Individualni pristop do različnih kategorij strank
3.Struktura sestanka in pogajanja s stranko
4. Identifikacija in oblikovanje finančnih ciljev stranke
5. Osebni finančni načrt in poslovni načrt
6. Identifikacija finančnih točk rasti za stranko
7. Ustvarjanje strategije finančne rešitve po korakih

Obvladajte to

• Vrste strank
• Struktura pogajanj
• Vrste finančnih načrtov 
• Finančna strategija

Na praksi

• Naredite kontrolni seznam za izvedbo začetnega posveta s stranko.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

10. Osebni finančni načrt stranke

Raziščite

1. Standardni finančni cilji in človeški življenjski cikli
2. Določanje finančnih ciljev stranke
3.Analiza prihodkov in odhodkov stranke
4. Analiza tveganja: obvladljivi in ​​neobvladljivi življenjski dogodki
5. Izbira naložbenega portfelja
6.Možnosti vzdrževanja osebnega finančnega načrta
7.Načini zmanjšanja stroškov in povečanja dohodka
8. Revizija finančnega načrta

Obvladajte to

• Finančni cilji
• Ocena tveganja
• Izbira rešitve
• Zmanjšanje cene

Na praksi

• Zapišite finančne cilje stranke.
• Pripravite finančni načrt.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

11. Finančno poslovno načrtovanje

Raziščite

1. Začetno posvetovanje s stranko
2. Določitev finančnih ciljev strankinega poslovanja
3. Cikličnost poslovnih potreb
4. Analiza obveznosti in sredstev
5. Koncept izbire finančnih instrumentov za poslovni načrt stranke
6.Izdelava finančnega načrta
7. Oblikovanje naložbene strategije za poslovne cilje
8. Revizija in sprememba finančnega načrta

Obvladajte to

• Posvetovanje s strankami
• Finančni poslovni cilji
• Poslovne potrebe
• Priprava načrta

Na praksi

• Zapišite naložbeno strategijo, izberite finančne instrumente za stranko.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.

12. Gradnja kariere finančnega svetovalca

Raziščite

1. Možnosti poslovnega modela finančnega svetovalca: na podlagi provizije, na podlagi provizije, mešano
2.Prednosti in slabosti različnih poslovnih modelov
3.Donosnost poslovanja
4. Ugled finančnega svetovalca
5. Iskanje strank: seminarji, spletni seminarji, konference, pošiljanje po pošti, knjige in članki, kako si ustvariti ime
6. Pridobivanje izkušenj in certificiranje

Obvladajte to

• Poslovni modeli
• Ugled
• Iskanje strank
• Certificiranje

Na praksi

• Naredite načrt za iskanje strank.
Učitelj bo rezultat naloge ovrednotil in se o njem z vami podrobno pogovoril.