Zakaj banka blokira delovanje
26. septembra 2018 so spremembe zakonodajeZvezni zakon z dne 27/6/2018 številko 167-FZ "o spremembah nekaterih zakonodajnih aktih Ruske federacije v zvezi s krajo anti-denarja"Ki omogočajo bankam, da blokirajo transakcije, če se zdi sumljivo.
Zakonodaja spremenila za zaščito denarja na računih. Če bo banka zabeleži vprašljivo prevod, naj bi jo začasno, za obdobje do dveh dneh.
Ta rok je naveden na finančne institucije, da ugotovite, od stranke, če je potrebno denar. Če se potrdi, da se sredstva prenesejo s soglasjem, se bo operacija nadaljuje - in takoj.
Če povratne informacije ni iz stranke, bo denar še vedno treba premakniti, vendar po dveh dneh.
Kaj postopki štejejo sumljiv urejenoZnaki prenosa sredstev brez soglasja stranke Centralna banka.
1. Če je prevod poslan prevarant
Z vidika kazenskega pregona, je swindler - oseba, ki je izrekel sodbo v ustreznem članku. Pred tem je bil sum le kaznivega dejanja, vendar le, če so preiskovalci razkrila dejstvo nezakonitih dejanj, s sedežem identitete napadalca, in tako naprej.
Zato, kljub dejstvu, da mora biti goljuf kot tat v zaporu, v resnici je veliko bolj zapletena. Poleg tega pogosto kriminalci so žeV Khabarovsk, obsojeni goljufi, ki že služijo kazni iz zapora.
Centralna banka, v nasprotju s preiskovalnim organom, je mogoče, da ustvarite seznam goljufov veliko hitreje.
Storilci vredno samo enkrat "prižgal" svoje podatke za prenos denarja, ki bo določil poskus kraje, in informacije o tem bodo dobili posebno zbirko podatkovZvezni zakon "Na nacionalni plačilnega sistema" od 27.06.2011 številko 161-FZDostop do katerih je na vsaki banki.
Če boste poskušali izvesti podrobnosti transakcije, od katerih so v tej bazi podatkov, banka meni, da je sumljivo in blokirajo delovanje.
2. Če gre za prenos denarja iz naprave, ki je bila uporabljena goljufi
"Prižgal" napadalec lahko ne samo podatki, ampak tudi naprave, ki ga uporabljajo. Če nekdo poskušal nezakonito prenos denarja s pomočjo posebne računalnik ali pametni telefon, to dejstvo je bil posnet s strani banke in potrdil žrtev goljufije, potem te naprave sodijo v posebno baza.
V tem primeru ni pomembno, kaj so vrste podatkov uporablja za prevajanje - isti ali drugi gadget je ogrožena, in poslovanje banke šteje za sumljivo.
3. Če delaš nekaj narobe, kot prej
Banka ima lahko na vprašanja, če je kaj v prevodu v nasprotju s svojimi navadami:
- nikoli ne prenese velike vsote denarja in nenadoma poslati nekoga vse, kar je v peni;
- ste v kratkem času usmerjanja več plačil istemu prejemniku (in v resnici lahko ima eno plačilo);
- ste v bistvu plačati za nakupe v trgovinah v Nižni Tagil, in danes operacija je določen v Lizboni - tako da, če Nahajate se dogaja na izlet, Je bolje, da o tem obvesti banko;
- ti so vezani na kartico na drug telefon ali poskuša, da bi plačilo z novim prenosnikom.
Kaj storiti, če vam banka prosi za potrditev operacije
1. Prepričajte se, da je banka
Zakon za boj proti goljufijam je ustvaril nove načine goljufanja. Napadalci lahko poklical in rekel, da je vaš račun ali kartico potekala sumljivih transakcij. Med pogajanji, bodo poskušali na različne načine do informacij ekstrakta od vas, ki se sčasoma pripeljali do kraje denarja.
Torej, ne pozabite, da ko boste prejeli klic iz banke, vam ni treba, da sliši vse informacije, ki: imajo vse podatke. Kodeks SMS ali številke na hrbtni strani kartice, ne more postaviti kdorkoli sploh.
Če ste v dvomih, odložite in pokliče nazaj v banko na številko, navedeno na hrbtni strani kartice ali na uradni spletni strani.
2. potrdi
Zakon določa dva načina, kako to storiti: klic ali CMC-sporočilo. Sledite navodilom, ki bo dala bančno zaposlenega.
Če ne odgovori, za dva dni boste ostali brez kartice, saj bo zaklenjena. Prevod bodo zamrznjene tudi za to obdobje, tako da jo lahko prejemnik besed.
Upoštevajte, da je pravi bančni uslužbenec. Če prejemnik plačila obstaja v prevara, da je komaj potrebno potrditi, tudi če osebno poslal denar.
glej tudi🧐
- Kaj storiti, če banka blokirati kartice
- Finančna pismenost za telebane: vse, kar morate vedeti o bančnih kartic
- Kako zapreti račun, tako da je banka ugotovila, da je več kot med vami
- Virtualne kreditne kartice: za kaj gre in kako pripraviti