Zakaj postati kvalificiran vlagatelj
Miscellanea / / July 31, 2021
Na voljo jim je široko polje za naložbe, lahko pa je tudi moje.
Kako se kvalificirani vlagatelj razlikuje od nekvalificiranega
Kvalificirani vlagatelj je posebna kategorija udeležencev na finančnem trgu, ki so dokazali svoje znanje in izkušnje. Ta pravni status imajo finančna podjetja, vladne agencije in nekateri ljudje. Z njim lahko vlagajo v katere koli naložbene instrumente, saj razumejo, kaj počnejo, in so zato sami odgovorni za tvegane podvige.
V kanalu Telegram "Življenjski heker»Samo najboljše pisanje o tehnologiji, odnosih, športu, kinu in še čem. Naročite se!
V našem Pinterest le najboljša besedila o odnosih, športu, kinu, zdravju in še veliko več. Naročite se!
Vlagatelj se privzeto šteje za nekvalificiranega. Lahko se samo vlagaZvezni zakon z dne 11. junija 2021 št. Št. 192-FZ "O spremembah nekaterih zakonodajnih aktov Ruske federacije" v relativno zanesljive in preproste vrednostne papirje:
- delnice ruskih podjetij, ki so bile sprejete v trgovanje na borzah;
- državne obveznice Rusije in drugih držav Evroazijske gospodarske unije, držav članic Evropske unije, Irske in Združenega kraljestva;
- korporativne obveznice podjetij z visokimi naložbenimi ocenami iz istih držav;
- delnice odprtih, borznih in zaprtih investicijskih skladov.
Po njegovih izračunih je leta 2020 na ruske borze prišlo približno 4,5 milijona novih vlagateljevSkoraj 5 milijonov ljudi je postalo vlagatelji na moskovski borzi leta 2020 / moskovski borzi Centralna banka. To je polovica vseh vlagateljev v Rusiji. Tu je vodstvo regulatorja in sklenilo, da je treba neprofesionalce še bolj zaščititi pred zapletenimi in tveganimi orodji.
Zato bosta od 1. oktobra 2021 v Rusiji obstajali dve vrsti neprofesionalnih vlagateljev: "nekvalificirani, posebej zaščiteni" in "nekvalificirani nedejavni". Prvi bodo lahko vlagali le v instrumente s zgornjega seznama. Slednji bodo morali opraviti posebno testiranje, katerega standardi se še razvijajo. Nagrada - dovoljenje za vlaganje v tvegano, vendar potencialno bolj donosno orodja, in sicer: terminske pogodbe, delnice tujih podjetij zunaj S&P 500 in obveznice drugih držav.
Zakaj potrebujete status kvalificiranega vlagatelja
Ta status dobijo zasebni vlagateljiZvezni zakon z dne 22. aprila 1996 št. 39-FZ (kakor je bil spremenjen 11. junija 2021) "O trgu vrednostnih papirjev" zaradi denarja: naložbe, ki so jim na voljo, lahko prinesejo več dobička kot vrednostni papirji velikih podjetij. Po drugi strani pa usposobljeni vlagatelji razumejo in sprejemajo, da so ogroženi in da lahko sploh ostanejo brez naložb.
Poseben nabor vrednostnih papirjev je odvisen od posrednika, praviloma pa so to:
- Delnice in obveznice tujih podjetij, ki niso vključene v delniški indeks S&P 500 in se z njimi trguje na tujih borzah: ameriški, britanski, nemški, Hong Kong in drugi.
- Tuji izvedeni finančni instrumenti: terminske pogodbe, opcije in terminske pogodbe na delnice, obveznice, valute in indeksi.
- ETF -ji na tujih borzah iz katere koli družbe za upravljanje.
- Evroobveznice (zadolževanje v tuji valuti) podjetij in držav, s katerimi se trguje tako na borzah kot na trgu brez recepta.
- Naložbene delnice, podvig in hedge skladi.
Kaj je potrebno, da postanete usposobljeni vlagatelj
Za pridobitev 1. Zvezni zakon z dne 22. aprila 1996 št. 39-FZ (kakor je bil spremenjen 11. junija 2021) "O trgu vrednostnih papirjev"
2. Odlok Banke Rusije z dne 29. aprila 2015 št. 3629-U "O priznavanju oseb kot usposobljenih vlagateljev in postopku za vodenje registra oseb, priznanih kot usposobljeni vlagatelji" v tem statusu morajo pravne osebe sodelovati s finančnimi trgi ali imeti kapital od 200 milijonov rubljev. Najpogosteje med kvalificirane spadajo investicijski in pokojninski skladi, zavarovalnice, banke, mednarodne finančne organizacije in nekateri ruski oddelki.
Posameznik je priznanOdlok Banke Rusije z dne 29. aprila 2015 št. 3629-U "O priznavanju oseb kot usposobljenih vlagateljev in postopku za vodenje registra oseb, priznanih kot usposobljeni vlagatelji" usposobljeni posredniki za vlagatelje ali poslovne banke. Osebo ocenjujejo po seznamu zahtev, ki je opisan v zakonu. Dovolj je, da vlagatelj izpolni eno od meril.
Imeti potrebno količino denarja
Vlagatelj mora potrditi, da je v določena sredstva vložil najmanj 6 milijonov rubljev:
- katero koli valuto na računih pri ruskih in tujih bankah;
- dragocene kovine na nedodeljenih kovinskih računih;
- delnice, obveznice in enote investicijskih skladov, vključno s tistimi, ki so prenesene v skrbniško upravljanje;
- terminske pogodbe, opcije in drugi instrumenti trga izvedenih finančnih instrumentov.
Vrednosti vrednostnih papirjev tujih posrednikov, nepremičnin, avtomobilov, pa tudi denar na kreditnih karticah in računih pravnih oseb se ne upoštevajo.
Veliko trgujte na finančnem trgu
Štejejo se transakcije z vrednostnimi papirji in izvedenimi finančnimi instrumenti v zadnjih štirih četrtletjih. Vlagatelj mora trgovati za najmanj šest milijonov rubljev, zapreti najmanj 40 transakcij in jih opraviti vsaj enkrat na mesec.
Pridobite ekonomsko izobrazbo, spričevalo ali spričevalo
Če je vlagatelj prejel višjo ekonomsko vrednost izobraževanje, potem je takšna oseba takoj pripravljena za priznanje kot usposobljena. Zakon ne opredeljuje posebnih programov usposabljanja, zato se posredniki sami odločajo, kaj bodo upoštevali kot primerno posebnost. Pomembno pa je, da ima univerza tudi pravico certificirati strokovnjake na trgu vrednostnih papirjev. Zdaj lahko to storijo le štiri institucije: Center za usposabljanje MFC, Ekonomska univerza v Samari, Uralski inštitut za borzo in Ruska ekonomska univerza.
Druga možnost je, da se sami učite, opravite izpite in pridobite potrdilo specialista za finančne trge, revizorja ali zavarovalnega aktuarja (strokovnjaka za finančno varnost in tveganje) ali certificirano s strani pooblaščenega finančnega analitika (CFA), pooblaščenega mednarodnega analitika naložb (CIIA) ali finančnega tveganja Manager (FRM).
Delo v finančni ustanovi
Upošteva se samo delo, ki je neposredno povezano s finančnimi trgi: sklepati morate posle z dragocenimi vrednostnih papirjev ali izvedenih finančnih instrumentov, obvladovanja tveganj, analitike ali vsaj dajte priporočila za trgovci.
Če organizacija sama velja za usposobljenega vlagatelja, potem osebi zadostujeta dve leti delovnih izkušenj. V nasprotnem primeru so potrebna tri leta.
Kako pravilno registrirati status kvalificiranega vlagatelja
V Rusiji ni enotnega državnega registra kvalificiranih vlagateljev. Vsak posrednik ali družba za upravljanje vzdržuje svojegaOdlok Banke Rusije z dne 29. aprila 2015 št. 3629-U "O priznavanju oseb kot usposobljenih vlagateljev in postopku za vodenje registra oseb, priznanih kot usposobljeni vlagatelji" seznam: če je oseba prejela status v enem podjetju, potem bo za drugo morala znova skozi celoten postopek.
To je deloma tudi razlog, zakaj je na internetu veliko ponudb za pridobitev statusa kvalificiranega vlagatelja po nizki ceni: z uporabo ponarejenih potrdil o dohodku, obsegu trgovanja ali delovnih izkušnjah. Bolje, da se s tem ne strinjate, ker Centralna banka občasno preverja registre podjetij.
Če se odkrije ponaredek, bo vlagatelj v najboljšem primeru takoj blokiran z vsem premoženjem. V najslabšem primeru vas lahko tožijo zaradi ponarejanja dokumentov in goljufij.
Vsako podjetje ima svoja pravila za vodenje pravnih postopkov, včasih strožja, kot zahteva zakonodaja. Zato se lahko posebna dejanja razlikujejo, vendar je splošno bistvo naslednje.
Pripravite dokumente
Družba bo zahtevala potrditev, da je vlagatelj upravičen do statusa kvalificiranega. Smiselno je vnaprej zbrati dokazila:
- Bančni izkazi in poročila družb za upravljanje potrjujejo, da jih je šest milijonov.
- Izjava o transakcijah za štiri četrtletja pri posredniku - pokažite promet in število transakcij.
- Diploma, matura ali spričevalo - za potrditev izobrazbe.
- Kopija delovne knjižice ali pogodbe - za potrditev delovnih izkušenj.
Nato morate priti v pisarno banke ali posrednika, podpisati vlogo in predložiti potrebne dokumente. Včasih jih lahko pošljemo po e-pošti ali priporočeno. Bolje je, da formalnosti preverite pri določeni organizaciji.
Izpolnite vlogo
Obrazec za prijavo se prav tako razlikuje, vendar vsebuje vsaj osebne podatke in dokazila. Pogosti predmeti poleg njih:
- Instrumenti, za katere je status izdan. Vlagatelj se lahko odloči, ali se želi kvalificirati za vrednostne papirje, terminske pogodbe in opcije ali oboje.
- Sprejemanje povečanih tveganj. Oseba bo lahko vlagala v instrumente, na katerih je resnično izgubiti ves kapital.
- Zavrnitev plačilZvezni zakon z dne 5. marca 1999 št. 46-FZ "O zaščiti pravic in zakonitih interesov vlagateljev na trgu vrednostnih papirjev" iz odškodninskega sklada. Gre za državno podjetje, ki pomaga vlagateljem in delničarjem v družbah v stečaju - vendar le posameznikom.
Pošljite dokumente posredniku
Ostalo bodo naredili upravitelji na strani posrednika ali banke: preverili bodo dokumente in vlogo, zahtevali dodatne informacije in podatke vlagatelja dodali na svoj seznam usposobljenih.
Pri tem je pomembno upoštevati, da boste morali opraviti identifikacijo: bodisi v pisarni podjetja s potnim listom bodisi z uporabo elektronskega podpisa.
Kaj si je vredno zapomniti
- Kvalificirani vlagatelj je kategorija udeležencev na finančnem trgu, ki so potrdili svoje znanje in izkušnje. To je pravni status, ki ga pridobijo ljudje in nekatere organizacije.
- Nekvalificirani vlagatelj lahko vlaga v omejen seznam sredstev, kvalificiran vlagatelj v vse.
- Orodja, ki so na voljo usposobljenim vlagateljem, lahko prinesejo visoke donose in uničijo ves kapital.
- Kvalificirani vlagatelji so lahko ljudje s finančno izobrazbo, ustreznimi delovnimi izkušnjami, velikim obsegom transakcij na trgu ali s kapitalom od 6 milijonov rubljev.
- Status kvalificiranega vlagatelja dodelijo banke in posredniki sami, zato so postopek in zahteve za vsakogar drugačni.
Preberite tudi📈📊
- 5 načinov prihranka pri posredniških provizijah, če ste novinec vlagatelj
- Kaj so naložbe ESG in zakaj so pomembne
- Ali je vredno začeti vlagati v času pandemije in krize
- 5 zanesljivih načinov, kako izgubiti denar pri naložbah v delnice
- 10 prepričanj, ki vam preprečujejo uspešno vlaganje
Kaj je revakcinacija proti koronavirusu in zakaj je potrebna? Odgovoril na glavna vprašanja