Kako zaslužiti na delnicah velikih podjetij: naložbeni izziv Lifehackerja se nadaljuje

Kaj se dogaja?

Maja 2019 sta zaživela Lifehacker in Tinkoff naložbeni izziv. Založnik Alexey Ponomar in direktor razvoja Rodion Skryabin sta vložila po 100.000 rubljev: prvi v zlato in sklade, drugi v delnice velikih podjetij. Zmagovalec bo splošno priznan, poraženec si bo moral ostriči brado.

Rodion in Aleksej bralcem Lifehackerja redno poročata o stanju njihove prestolnice in v Ljubljani sredi meseca naredijo napoved za naslednja dva tedna in povedo, kje so izgubili denar in za kaj zaslužili.

Decembra so bili udeleženci v naložbenem izzivu pozitivni. Alexey se je odločil, da se bo manj motil in le gledal številke, medtem ko je Rodion, nasprotno, aktivno kupoval in prodajal delnice.

Januarja se je Aleksej odpravil na dolgo zasluženi in težko pričakovani dopust. In medtem ko počiva, smo se pogovarjali z Rodionom: po zadnjih podatkih nasprotnika prehiteva za več kot 2000 rubljev. Izvedeli smo, kako mu gre in kako namerava ostati v vodstvu. Preberite članek do konca - tam boste našli nove odgovore na priljubljena vprašanja o naložbah strokovnjaka Tinkoffa.

Intervju z Rodionom Skrjabinom

Lahko vam čestitam, december in začetek januarja sta bila uspešna. Kakšni so vaši občutki iz preteklega meseca?

Rodion Skrjabin

Včasih sem imel delnice, s katerimi sem aktivno trgoval, zdaj pa imam zelo všeč svoj portfelj. Kupil sem vse, kar sem hotel, in razmere so pozitivne. Portfelj je videti precej kompaktno in hitro raste, zato se ne želim mučiti, kupovati, prodajati in iskati možnosti. Vse je stabilno in v primeru nihanj imam strategijo.

Decembra ste začeli voditi dnevnik vlagateljev, kaj se je od takrat spremenilo? Je poenostavil nalogo? Ste pomagali pri sklepanju?

Izkazalo se je, da je pomemben vlagateljev dnevnik. V novembru in decembru sem opravil veliko transakcij in včasih celo pozabil, po kakšni ceni in kaj kupujem. Šel sem pogledat in se nisem mogel spomniti: te delnice sem nameraval nekaj storiti z njimi ali ne? Dnevnik mi je pomagal ugotoviti, kaj naj naredim s portfeljem. In po njegovi zaslugi sem začel razmišljati, kako bi upravljal svoj kapital, če ne bi imel 100.000 rubljev, ampak več. Bi vlagal v enakih razmerjih ali ne? Razmišljam, da Ponomarju ponudim, da po koncu izziva sproži še en krog, tokrat za milijon!

Kaj lahko svetujete tistim, ki želijo kupiti delnice tujih podjetij? Katere pasti morajo vedeti?

Všeč mi je čezmorski trg, ker se lahko zvečer trguje prosto. Pa tudi delnice lahko na primer kupujete in prodajate na počitnicah, medtem ko je ruski trg na počitnicah. Njegova glavna prednost in hkrati težava je, da je na voljo ogromno. Toliko je podjetij, da se preučevanje vseh možnih shem, kam investirati in kako zaslužiti, lahko spremeni v neskončno odlašanje.

Na ruskem trgu je veliko manj zalog in približno veste, kaj počne to ali ono podjetje ali vsaj veste, kje lahko najdete informacije. Pri tujih podjetjih ni vedno tako: zgodi se, da vidite, da podjetje hitro raste, kupite njegove delnice, vendar sploh ne morete razumeti, kaj počne.

Katera je vaša najboljša in najslabša naložba ta mesec?

Največja težava je Appleova stop-loss. Zjutraj grem na svoj osebni račun in tam se vse delnice prodajo po pošastno nizki ceni. Izgubil sem veliko denarja in si obljubil, da ne bom več izgubil! In najuspešnejša naložba je Visa. Mimogrede, kupil sem ga ravno z denarjem, sproščenim ob prodaji Applea.

Decembra ste kupili delnice Netflixa in upali, da bodo po zlatih globusih in The Witcherju poskočile. Delovalo je?

17. decembra so resnično vzleteli in izšel sem v dobrem plusu. In potem se je zabava začela! Dve delnici sem prodal za 630 dolarjev, in če bi imel malo potrpljenja, bi lahko prodal za 676 dolarjev. No, čakal bi do 9. januarja, na splošno bi prejel 682 dolarjev. Na splošno sem zaslužil na Netflixu in sem z njim zadovoljen. Dal sem jih med priljubljene in bom spremljal situacijo, da bom med popravkom znova vstopil. Zdijo se mi zanimivi.

Kako ste z Blizzardom? Končno, ali obstaja dobiček ali je vseeno samo razočaranje?

Blizzard je bil nekoliko hlapljiv, včasih plus ali minus. Prišel sem z majhnim plusom in ga prodal.

Kaj menite o kritikah Kirila? Še vedno misli, da se obnašate nerazumno

Še vedno mislim, da Kirill daje odlične nasvete za dolgoročne naložbe, dolgoročne naložbe pa načrtujem le v bradi. Jaz sem zaganjalnik, zvit ogenj. ©

Če bi zdaj pet let zbiral portfelj, bi ob upoštevanju Kirillovih priporočil izbral tri ali pet področij in več zanesljivih podjetij. Toda poskušam premagati Ponomarja, zato moram hitro sprejemati odločitve. Kirill, če bereš te članke, si v redu!

Ali še naprej sledite Aleksejevi strategiji? Kaj menite o njegovi odločitvi, da zavzame opazno stališče?

Po eni strani sem zelo radoveden, kako je Lyosha. Stanja portfelja običajno zamenjamo večkrat na teden. A odšel je na dopust, ne stopi v stik in ne vem, ali naj bom srečen ali ne. Zdaj imam dober plus, kaj pa če bi zaslužil še več?

Na splošno mi ni všeč Lyoshinova čakalna naravnanost. Morda mu brada ni tako pomembna. Na primer, ko je bilo treba povprečje Yandexa, je Aleksej preprosto pogledal, kako ljudje bogatijo. Tega nisem mogel storiti.

Kakšni so vaši načrti za preostala dva tedna?

Prvič, ta teden sem v povprečju določil Alibabo. Pravzaprav tega nisem nameraval storiti, ko pa je izgubila 5 dolarjev na dan, sem se odločil, da je čas. Zaenkrat tam še ni vse preveč pozitivno, vendar ne izgubljam upanja. CLSA ima noro napoved, da bo rast 19-odstotna. Ampak 11% mi je dovolj.

Drugič, resnično želim nekaj rešiti z ITNT. Ali se jih bom znebil ali pa bom našel priložnost, da jih povprečim, ali pa bom vesel, da so streljali. V zadnjem letu so nenehno rasli, zato je mogoče vse.

Zdaj mi je zelo všeč, kako Tinkoff raste, imajo + 17% na mesec. V redu je! Preizkusim tudi “Večni portfelj"- skupni projekt Tinkoffa in Moskovske borze. To so naložbe v zlato, delnice, obveznice in denarni trg v enakih deležih, ki delujejo v kateri koli fazi gospodarstva: rasti, upada in stagnacije.

V bližnji prihodnosti nameravam razmisliti, kaj naj naredim z VISA, zavzame 32% mojega portfelja in zdi se, da je to veliko. Najverjetneje ga bom zmanjšal, vendar je vse odvisno od tega, kakšen popravek pride po tako hitri rasti. Želel bi, da podjetja ne prevzamejo več kot 20% portfelja, vendar pogledam grafikon rasti VISA in pomislim: hudiča, zakaj ga nisem kupil z vsem denarjem?!

Pogosta vprašanja o naložbah za začetnike

Vas navdihujejo rezultati junakov in želite postati vlagatelj? Najprej preberite nov sklop odgovorov na investicijska vprašanja strokovnjaka za Tinkoff Kirila Komarova. Njegov nasvet vam bo pomagal, da se izognete napakam in začnete hitreje zaslužiti na vlogah.

Želim vlagati v delnice tujega podjetja. Kaj morate preveriti pred nakupom?

Preveriti morate, ali razumete, kaj točno kupujete: za kakšno podjetje gre, kaj počne, kakšna so tveganja. In kar je najpomembneje, zakaj bi se njene zaloge lahko povečale? Naključno vlaganje je prvi korak do neuspeha. Vredno se je tudi vnaprej pripraviti na to, da lahko izgubite vloženi denar. Konec koncev, večji je donos, večje je tveganje, delnice pa so instrument s povečanim tveganjem. Če niste pripravljeni izgubiti 50% vrednosti, je morda bolje, če kupujete obveznice.

Prav tako morate preveriti, ali razumete načelo Nakup in pridržanje. Naložbe so dolgoročni posel. Tu zaslužiti sploh ni enostavno in se zagotovo ne bo zgodilo hitro. Vsaka ideja, ki jo imate, bi morala imeti priložnost. Podjetja in delnice se običajno dolgoročno povečujejo, vendar lahko zaradi nervoze vlagateljev kratkoročno padejo. Pomembno je, da ne paničite in ne prodajate samo zato, ker vsi prodajajo.

Kateri signali za zaustavitev vam bodo pomagali razumeti, da se zalog ne sme kupovati?

Težave podjetja. Zakaj kupovati delnice v podjetju v težavah? Samo zato, ker so se pocenili? No, ne, zastonj sir je samo v mišolovki. Praviloma zaloge padajo z razlogom, ampak ker jih prodajajo strokovnjaki, ki vedo bolje od vas. Celo stari Buffett je o tem dejal: "Veliko bolje je kupiti čudovito podjetje po pošteni ceni kot pošteno podjetje po čudoviti ceni." Najbolje je, da kupujete delnice podjetij, ki rastejo in dobro poslujejo, kadar na obzorju nimajo težav.

Hitra rast. Ne bi smeli gledati karte, ki leti gor, in veselo odpreti položaj v upanju, da boste vozili to raketo. Običajno se hiter vzpon konča s hitrim padcem in hitenje je lahko drago.

Velika volatilnost. Če zaloge skočijo za 5-10% na dan, to pomeni, da je papir nelikviden. To pomeni, da ga iz nekega razloga nihče ne želi trgovati in na borzi ni dovolj naročil za nakup in prodajo. To običajno pomeni, da ima podjetje težave. In tu se vrnemo k 1. točki.

Če kupim delnice tujega podjetja, kaj pa davki? Koliko in koga bi morali plačati?

Davek na dividende običajno samodejno pobere Nacionalni depozitarni obračun. In davke na dohodek od rasti kotacij je treba plačati ob koncu leta, vendar le, če ste zaprli pozicije. Če ni bil zaprt, tega letos ni treba storiti. In če delnice hranite brez prodaje tri leta, vam sploh ne bo treba plačati. Davek od dohodka se obračuna na stanje posredniškega računa ob koncu leta.

Ali morate denar pretvoriti za vlaganje v delnice tujih podjetij ali so primerni tudi rublji?

Da, potrebujete valuto. Obstaja pa več možnosti z rublji, na primer ETF podjetja FinEx, s katerimi se trguje v rubljih.

Kaj so portfeljske naložbe? Ali je vredno vlagati vanje?

Ko kupujete ETF, ne kupujete ene delnice ali obveznice, temveč celoten portfelj. To razprši vaša tveganja in se izogne ​​številnim težavam. Na primer, naložba v Amazon je lahko izziv z majhnim portfeljem, saj ena delnica stane 1.850 USD. ETF je dobra izbira za majhne portfelje vlagateljev začetnikov.

Za še bolj koristne nasvete za naložbe si oglejte druga gradiva Challenge. Do takrat stavite! Kdo bo ostal brez denarja in brez brade?

Sledite izzivu