Kot IP umakne denar iz računa, ne sme biti blokiran

Zakaj blokiran račun

Zakonske omejitve za dvig gotovine iz transakcijskega računa za SP ni nastavljen. Ampak samo v teoriji. V praksi delodajalci ne izročiti to zakonZvezni zakon "Na nevtralizacije do legalizacije (pranja) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem in financiranje terorizma" od 07.08.2001 številko 115-FZCilj je boj proti pranju denarja in terorizmu.

Po mnenju odvetnika pravne službe Evropske Kokoreva Paul, lahko banke zaklepanje operacije, ki se zdi nezakonita.

Po zakonu, samostojnega podjetnika posameznika, v nasprotju s pravno osebo lahko porabili svoj denar za vse potrebe, vključno z osebnoPismo Oddelek za davčne in carinske politike ruskega ministrstva za finance na avgust 11, 2014 Število 03-04-05 / 39905 Na redu računovodstva samostojnih podjetnikov davek na osebni dohodek.

Zaradi tega so IP pogosto pokaže v sistemu unovčenje sredstev. Od podjetnik lahko sklepamo, fiktivne transakcije in da ga prenese na račun denarja. On bi jih odstranili v gotovini, kar bi bilo izven ogroženega območja, davčne službe in organi pregona so.

Ta denar lahko sčasoma šel tako daleč, da izplačujejo plače v kuvertah, in za nakup eksplozivov.

Da bi to preprečili, je za opazili sumljivo aktivnost v računu. Zdaj sodeluje veriga bankeKer je lažje slediti vse, če je kaj narobe. Ali pa vsaj ne toliko kot prej.

Če finančna institucija meni, da je vprašljivo delovanje, ima pravico, da zamrzne gibanje sredstev na računu in zahtevati dokumente strank, ki bi potrjevali njegovo zakonitost. Ni prejela potrebnih dokumentov, banka pošlje podatke o tem pri spremljanju službi zvezne finančne.

Tudi tu je analizirati stanje in se odločiti o vključitvi poslovnež na "črni listi". Kasneje je preobremenjeno z nezmožnostjo za odprtje računa in dobili službo, ne samo v banki, ki so opredeljeni sumljivih transakcij, temveč tudi v kateri koli drugi finančni instituciji.

To lahko pritegne pozornost banke

Upoštevajte, da se besedilo "lahko pomeni" ne pomeni, da bo vaš račun blokiran, če vam kaj od naštetega. Vendar pa so odvetniki svetujemo, da bi se izognili takšnim situacijam, če ne želite, da bi porabili čas bickering z banko.

Ti ustrelil nerazumno veliko vsoto

vi podjetnik, Ki zagotavlja storitve za majhna in zato dobi za njih nekaj denarja. Nenadoma se začnete vlijemo v račun znesek, ki je enak proračun majhne otoške države, in jih bo takoj sleči in iti nekam.

V najbolj odmevnih primerihŠtevilka primera 78-KG17-90Potrjevanje takšnih praks, pokaže številko 56 milijonov. To je, koliko je podjetnik prejel od družbe strank in poskušal vzeti vse naenkrat. Hkrati je pred tako velikih zneskov na račun nikoli ne poročajo, da je banka ugotovila, da je sumljivo poslovanje, in njegova sodišče potrdilo.

takoj umaknili denar po prihodu

Če si ustrelil denar v roku treh do petih dneh po prejemu, je sumljivo. Tako je navedeno v priporočilihSmernice Banke Rusije na julij 21, 2017 № 19-MR Centralna banka. Operacija je videti vprašljiva, saj taka nujnost ni jasno. Banka lahko želeli preveriti, kje je denar in kaj storiti z njimi - lahko se daje osebi, ki opere skozi vas dohodek?

Toda to ne pomeni, da bi morali dosledno izogibati unovčenje na dan prenosa. Govorimo o situacijah, ko ste jih naredili take operacije stalno.

Konstantin Bobrov, direktor pravne službe "One Center za zaščito"

Ti dvig gotovine v višini nekaj manj kot 600 tisoč rubljev

z zakonomZvezni zakon "Na nevtralizacije do legalizacije (pranja) premoženjske koristi, pridobljene s kaznivim dejanjem in financiranje terorizma" od 07.08.2001 številko 115-FZ, Morajo banke za nadzor določenih poslov, ki presegajo 600 tisoč rubljev. Zato je centralna banka meni, da je redno odstranjevanje zneskov, ki so blizu tega, vendar ne presegajo zaščita, priložnost.

Vi ne plačujejo iz računa

banka map - priročno plačilno sredstvo, tako da si čuden, če je račun uporablja samo za podjetnike unovčenje denarja.

Kaj storiti, da bi se izognili, ki spadajo pod sumom

Ne odstranite ves denar

Če ni nujno potrebno odstraniti celoten znesek iz računa kot celote, ne stori. Naj račun bo ostal vsaj del deponirana sredstva.

Počakajte 5 dni po prenosu sredstev

Ko centralna banka meni, da umik v roku treh do petih dneh, sumljivo, da je bolje, da ga ne bo tvegal in ne umakne denar v tem obdobju.

Preživite iz računa

Kartico lahko vezana na račun IP. Porabiti denar neposredno, saj kot podjetnik lahko nakup teh sredstev in materialov za proizvodnjo, in hrano za družino.

Če ste dvignili denar, da jih na zemljevidu druge banke, ker imate donosno keshbek ali obresti na ravnovesje, vodi račune za izdelavo denarja preko bankomatov, in v najboljšem primeru - in porabi iz računa (vsaj na glavni).

Voditi dokumentacijo, ki potrjuje stroške

Recimo, da je bilo streljanje za več dni na 599 000 rubljev za nakup avtomobila sam, ženo, očeta in strica dvakrat odstraniti - so upravičeni. Ampak moraš dokazati, da je bil denar izvedena v razstavni prostor, ne pa tudi jedrskega orožja razvijalci.

Sodelujte z banko

Če banka imate vprašanja, jih ne prezreti. Prej si zagotoviti dokumentov, ki pojasnjujejo gibanje skladov, večja je verjetnost, da se to vprašanje reši.